与供应商对账时出现对不住的情况，通常指的是在财务和业务往来交易数据上存在差异或不一致。这种情况在供应链管理中比较常见，但同时也需要及时解决，以避免对企业的财务健康和供应链关系造成不利影响。具体分析如下：

1. 重新审核交易记录和账目
检查凭证和账目：财务人员应在对账周期结束时重新审核所有相关凭证，确保日常会计凭证的数据和分录无误。
核对项目账实：包括现金、银行存款以及存货等，应进行实物盘点，并与账面数据进行核对，查找并处理任何差异。

2. 沟通协调
增强内部沟通：确保企业内部不同部门之间信息的一致性，避免信息孤岛现象，保证对账数据的统一性。
加强与供应商的沟通：对于发现的差异和异常情况，应及时与供应商进行沟通，协商解决对账中出现的问题。

3. 完善对账流程和制度
规范对账步骤：制定明确的对账流程和周期，确保对账工作有序进行，减少差错发生的可能性。
建立供应商档案：归档包含供应商信息、财务状况、采购合同和交易记录的详细资料，有助于筛选和管理供应商过程的有效执行。

4. 使用辅助工具和技术
采用对账软件：利用专业的对账管理软件可以提升对账的效率和准确性，例如象过河进销存软件，操作简单，提供终身免费服务。
实现数字化管理：通过象过河进销存软件实现供应链业务的数字化管理，形成企业内部完整统一的业务数据视图，为供应商对账提供数据基础。

5. 开放共享的交易数据
数据共享：将与供应商相关的交易数据通过互联网开放给各个供应商访问，提高数据的透明度和业务进展情况的明确性。

6. 核对税务报表与税务账户
勾稽关系核对：检查税务进项税额认证清单、销项税额等与应交税金明细账的勾稽关系是否相符。

此外，在进行以上步骤的同时，财务人员还应注意以下细节：

- 对于只提供余额无明细账目的对账资料不予对账；
- 若供应商直接依据销售部门资料而非财务部门账目提供对账资料的，不予对账；
- 对于多年无业务往来的供应商，其对账资料必须加盖公章或提供介绍信；
- 对于对账手续和账目资料齐全的供应商，应及时对账并出具对账单；
- 若供应商属于小企业或个体工商户，且账目资料不全，则可出具“有保留意见的对账单”。

总的来说，与供应商对账是一项复杂而重要的工作，它要求财务人员不仅要具备良好的专业知识和细致的工作态度，还要善于运用现代信息技术，以提高工作效率和准确性。通过上述措施的实施，可以有效地解决对账过程中遇到的问题，保障企业和供应商之间的合作关系稳定发展。